Nasza polityka AML i weryfikacja gracza

Prowadzimy Lalabet Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2023-065 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy dokładnie, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakich dokumentów wymagamy i jakie konsekwencje niesie ich brak.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji, wydanej przez regulatora Curaçao. Oznacza to, że identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje na naszej platformie i zgłaszamy podejrzane operacje właściwym organom.

Nasze zobowiązania nie ograniczają się do formalności. W praktyce oznaczają one, że nie dopuszczamy do wykorzystania Lalabet Casino do legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł, a wszelkie nietypowe wzorce gry lub płatności podlegają wewnętrznej analizie zespołu compliance.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Bieżący monitoring wpłat i wypłat według progów ryzyka
• Współpraca z organami licencjonującymi w sprawozdawczości
• Szkolenia pracowników z zakresu wykrywania podejrzanych transakcji

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Moment weryfikacji i wymagane dokumenty

Weryfikację KYC przeprowadzamy w trzech punktach: przy rejestracji (podstawowe dane osobowe), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja dokumentowa) oraz po przekroczeniu określonych progów kwotowych. Pełna weryfikacja jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków z konta i obejmuje trzy typy dokumentów.

Dokumenty przesyłasz bezpośrednio w panelu gracza. Każdy dokument musi być czytelny, kompletny i aktualny; w przeciwnym razie zwracamy go do poprawy, co wydłuża cały proces.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut z e-portfela

Jak przebiega proces weryfikacji

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Standardowy czas analizy dokumentów wynosi do 72 godzin od momentu przesłania kompletnego zestawu. Przechowujemy przesłane dokumenty w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance.

Ważne: wypłata w ramach 0-1 godzin możliwa jest tylko na zweryfikowane konto, dlatego zalecamy przesłanie dokumentów zaraz po rejestracji, a nie w momencie pierwszego wniosku o wypłatę.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu gracza
• Prześlij zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości
• Dołącz potwierdzenie adresu i metody płatności
• Nasz zespół analizuje dokumenty w ciągu do 72 godzin
• Otrzymujesz powiadomienie o wyniku na e-mail i w panelu

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wpłatach powyżej określonych progów lub przy nietypowych wzorcach transakcji możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma nieufności wobec Ciebie, lecz obowiązek prawny wynikający z naszej licencji.

Jako potwierdzenie akceptujemy np. wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowę o pracę lub dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku. Wystarczy, że dokument wskazuje zgodność wysokości wpłat z Twoimi możliwościami finansowymi.

• Wpłaty skumulowane przekraczające próg ryzyka ustalony w naszej polityce
• Seria częstych wpłat niezgodna z dotychczasową historią gry
• Wypłaty na inne metody płatności niż źródłowe wpłaty
• Inne sygnały wskazane w wewnętrznej procedurze AML

Monitoring wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata na naszej platformie przechodzi przez automatyczny system monitoringu transakcji. Minimalna wpłata i wypłata wynoszą po 80 PLN, limity wypłat to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie, a nie pobieramy żadnych opłat po stronie kasyna.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli wpłaciłeś 500 PLN przez BLIK, pierwsze 500 PLN wypłaty kierujemy na metodę źródłową, a nadwyżkę możesz wypłacić innym dostępnym kanałem, np. przelewem bankowym, Skrill lub kryptowalutą.

Co się dzieje bez dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów przed pierwszą wypłatą, wstrzymujemy realizację wniosku do momentu ukończenia weryfikacji. Środki na koncie pozostają nienaruszone, ale nie możesz ich wypłacić.

W przypadku, gdy dokumenty okażą się nieprawidłowe, sfałszowane lub należące do innej osoby, mamy obowiązek zablokować konto i rozważyć zgłoszenie do organów licencjonujących. Podanie fałszywych danych przy rejestracji traktujemy jako naruszenie regulaminu i skutkuje zamknięciem konta bez prawa do bonusów. Prawidłowo przeprowadzona weryfikacja nigdy nie blokuje dostępu do gry, a jedynie przyspiesza przyszłe wypłaty.

• Brak dokumentów: wstrzymanie wypłaty do czasu weryfikacji
• Dokumenty nieczytelne: prośba o ponowne przesłanie
• Fałszywe dokumenty: blokada konta i zgłoszenie do regulatora
• Konto innej osoby: natychmiastowe zamknięcie konta

Jak długo przechowujemy dokumenty

Zgodnie z wymogami naszej licencji przechowujemy dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przez okres wymagany przepisami AML jurysdykcji Curaçao, również po zamknięciu Twojego konta. Powodem jest obowiązek udostępnienia tych danych organom kontrolnym na ich żądanie.

Dane przechowujemy w formie zaszyfrowanej, z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu. Po upływie okresu retencji dokumenty trwale usuwamy, chyba że przepis prawa nakazuje ich dłuższe przechowywanie w związku z toczącym się postępowaniem.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełną weryfikację wymagamy przed pierwszą wypłatą, ale możesz przesłać dokumenty wcześniej, aby skrócić czas oczekiwania na środki.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Lalabet Casino?

Do 72 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów. Po weryfikacji wypłaty realizujemy w czasie 0-1 godzin.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Stosujemy zasadę wypłaty metodą źródłową do wysokości wpłat. Nadwyżkę ponad tę kwotę możesz wypłacić innym dostępnym kanałem.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Jest to obowiązek prawny wynikający z przepisów AML naszej licencji. Prosimy o niego przy wysokich wpłatach lub nietypowych wzorcach transakcji.